农商银行合规、风控部门规划及职责梳理

课程背景：

作为内控体系的重要组成部分，合规管理和风险管理之间形成了相互联系、相互支撑、相互促进的关系。理清相互之间的关系和职能边际，对于充分发挥各自职能至关重要。

培训对象：

农商行合规管理及风险管理相关岗位人员

授课方式:

结构型知识讲授+典型案例研习+互动型研讨

老师简介:

刘老师 泸州 ——银行风控内训培训

研究生(会计金融经济专业)

高级经济师（金融）、会计师

农商行合规系列金融书籍作者

各农商银行长期特聘讲师

曾任：

某省联社会计主管

某省联社信贷主管

某省联社内控合规主管

某省联社法律事务主管

某省联社安全保卫主管主管

现任：

某省联社合规部门负责人

刘老师拥有20年行内从业经验，刘老师曾经经历行内各条线工作实操经验与省联社风险内控管理经验，负责行内控合规、案件防控、内信贷、会计、法律事务、安全保卫等管理工作，现供职于四川省农村信用联社，主管内控合规、法律事务、案件防控。

刘老师曾担任行内机构的风险内控体系建设，负责市内全部地区的现场主管，有多次当任风控、内控、事件案防调查主管经验，对中小银行内控风险管理方法有深入研究，拥有非常丰富的宝贵经验。刘老师具有丰富的银行职业经历和授课经验，具有20年的讲授经验与实务和理论研究。获得省市政府与金融科研一等奖、奖。

v 授课风格

课程风格朴实，注重实务，理论与实践结合。特别是中小金融机构和企业内控与合规风险管理，具有独创技术。

课前讨论：风险管理与合规管理

一、操作风险与合规管理的关系

二、内部控制管理与合规管理的关系

课题：银行内控体系三道防线的关系及区分

一、银行内控体系的三道防线

（一）合规管理、风险管理、内部审计的关系

（二）三道防线各自的侧重点分析

（三）三道防线的操作模式：持续性管理0R定期控制

（四）三道防线承担部门职能重点的不同

二、合规管理部门与风险管理部门的协作

（一）部门间沟通方式及要点

（二）部门合作遵循的原则和主导权分配

三、部门考核重点

（一）对合规管理部门的考核指标设定

（二）对风险管理部门的考核指标设定

（三）考核形式和主考核人选择

第二课题：商业银行合规管理体系

一、合规管理体系建设的目的

二、合规管理体系构建的依据

三、合规管理的八大特性

（一）独立性

（二）预警性

（三）性

（四）性

（五）动态性

（六）建设性

（七）外部性

（八）协调性

四、合规管理体系职责

（一）董事会的主要职责

（二）管理层的具体职责

（三）合规部门的主要职责

五、合规管理人员的要求

（一）专业能力要求

（二）职业素养要求

（三）沟通能力要求

六、合规管理的目标、定位、主体及职责如何落地？

（一）合规文化打造软实力

（二）落实四必讲：新员工入职、提岗转职、检查发现问题、年度总监

（三）制度

1. 业务管理部门合规检查

2. 内控合规审核监测整改督导

3. 审计监督检查

（四）嵌入流程式合规管理

第三课题：商业银行合规管理机制

一、合规风险管理机制建设的5大核心

（一）规章制度的建设

（二）合规风险监测、识别与评估

（三）合规风险检查、报告

（四）合规风险的预警、整改

（五）合规风险的考核、问责

二、合规风险检测、识别和评估的方法和流程

（一）主要方法介绍：流程分析法、情景模拟法等

（二）执行人及各部门如何配合

三、合规风险检查要求和实施

（一）横向到边

（二）纵向到底

四、合规风险报告的审查和改进

第四课题：商业银行风险管理

一、风险管理与银行经营的关系

一、风险管理的组织架构和部门职责

（一）牵头作用

牵头负责风险管理工作，汇总、报告全行各类风险（包括信用风险、市场风险和操作风险等）管理工作情况，构建风险管理体系

（二）管理职能

承担全行市场风险管理职能，制定全行市场风险管理相关政策、制度、办法和流程

（三）组织推动

组织推动内部评级工程，负责收集、整理、分析与测算各类风险要素数据，进行模型设计

（四）汇总报告

汇总各类风险管理工作情况，报总行风险管理委员会和董事会风险管理委员会审议

（五）制度执行

制订全行对公及个人特殊资产处置的管理制度和操作流程，并在范围内组织开展特殊资产清收、转化和处置工作

二、风险管理部门要实现的四个转变

（一）由单一的信用风险管理向风险管理转变

（二）由风险的事后处置向事前控制转变

（三）由传统定性为主的风险管理向国际高标准的定量与定性相结合的风险管理转变

（四）由分级的风险管理向垂直的风险管理转变

课程收费：3800/人 （费用包含培训费，资料费，场地费，茶点费，午餐；住宿费自理。）

报名办法和联系方式

1.请将报名回执表填写清楚，于各专场报名截止日期前通过或电子邮件报名；

2.联系：I32 - 6996 - 8805 ;010-59475526