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武汉理财规划师职业前景

来源：

武汉天子教育

发表于：2017-09-09 10:12:15

相关标签：职称考证培训武汉职称考证培训

　　理财规划师：

　　理财规划师是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。

　　理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

　　考试科目：

　　2011年5月开始，理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试;

　　三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力;均为选择题。

　　二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审(案例分析);均为选择题。

　　考试内容：共三门(基础知识、专业技能、综合评审)

　　成绩公布：

　　考试后两个月内

　　证书颁发时间：

　　成绩公布后两个月内

　　职业前景：

　　随着过去近30年中国经济的发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

　　理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”中，理财师位列第一。

　　公司地址：武汉市洪山区民族大道上钱村健龙尚谷杰座一号楼1106

　　联系：18062029114聂老师：18062029114

　　QQ：82094731

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