理财规划师

一、职业介绍

理 财规划师(Financial Planner)是为客户提供理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会部（原劳动和社会部）制定的《理财规划师职业标 准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全 方位的服务，因此要求理财规划师要掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户 长期的、不断变化的财务需求。

二、理财规划师职业资格认证

理 财规划师职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会部颁发的职业资格证书，是一个由政府机构颁发的理财规划师证书。证书 采用全国统一编号，可登录人力资源和社会部――职业资格工作网查询真伪。该证书是相关人员求职、任职、晋升、包括出国等的法律上的有效证件， 记入档案、全国通用。理财规划师职业资格证书在世界贸易组织（WT0）一百五十多个成员国中互认。

三、证书等级划分

理财规划师职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（职业资格三级）、理财规划师（职业资格二级）、理财规划师（职业资格一级）。

四、职业发展

理财规划师有多元化发展方向。既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、第三方理财公司等。

专业的理财规划师是站在中立的角度帮客户配置资产或理财产品。而越来越多的理财规划师选择进入正规第三方理财公司或者持有从业资格的专业人士独立执业。(私人理财顾问)。

私人理财顾问更可通过，收取咨询费、理财规划书制作费、每年定期服务费、客户盈利分成、产品方佣金等方式来进一步提。

五、就业方向

1、中央（人民）银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。

2、商业银行，包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。

3、开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

4、证券公司（含基金管理公司）、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。

5、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

6、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。

7、上市（欲上市）股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

8、公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等；高等院校金融财政专业教师；研究机构研究人员。

六、报名条件

（一）助理理财规划师（具备以下条件之一者）：

（1）连续从事本职业工作6年以上。

（2）具有以技能为培养目标的技工学校、学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。

（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

（二）理财规划师（具备以下条件之一者）：

（1）连续从事本职业工作13年以上。

（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

（三）理财规划师（具备以下条件之一者）：

（1）连续从事本职业工作19年以上。

（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。

七、考试时间

5月17日 11月17日 （每年仅有两次考试机会）

八、报名所需资料

1、身份证、工作证明学生证复印件各一张。

2、3张1寸彩色照片。

3、统一鉴定表一式两份。