启信教育 《信贷合规与案件防控》培训提纲
北京启信教育
发表于：2019-02-21 11:11:59 153次浏览授课老师：卢老师
培训内容：
1、严禁对哪些客户新增业务
3、违规放有哪些表现《刑法》对违规放贷量刑标准如何牢记五个严禁一是严禁逆程序、超比例、超授信限额业务二是严禁按揭、顶冒名三是严禁将资金发放到非合同约定账户四是严禁以现金方式支付资金五是严禁信贷人员代客户支取或偿还本息
二、放贷环节应该注意哪些问题及案例分析
2、客户是否在信用社/农商行开立存款账户
4、借款人、人是否信用良好
6、贷审会委员人数是否符合规定；贷审会会议记录是否完整 7、借款合同、借据等资料内容填制是否完整 8、审贷是否分离 9、实际执行利率是否符合规定 10、抵押权证是否按照有关规定抵押登记手续，他项权证和有价单证是否入库妥善保管11、抵质押率是否符合规定
13、是否按规定进行贷后检查，贷后检查报告内容是否完整。
1、贷前调查不
3、调查A、B岗未实地调查
5、未对借款人家庭成员资信情况进行查询
7、信贷档案资料不齐全
9、未对借款人及担保人的个人征信进行查询
11、借款人还款能力不足
13、调查报告中无调查人员签字
15、调查报告内容不
17、借款人有未结清不良信用记录
19、、面签记录签字不真实
21、信贷管理系统借款人家庭成员维护不全
1、信用等级评定评分不准确
3、未对借款人进行信用等级评定
5、未对人进行信用等级评定
五、签订合同检查中发现的问题及案例分析
2、信贷合同的人或人未签章
4、未在合同上注明“借新还旧”字样
六、资金支付过程中发现的问题及案例分析
2、资金支付方式不正确
4、资金未转入合同约定账户
1、转借他人使用
3、转借父母、子女使用
5、家庭成员同时在信用社有
7、超合同金额发放
9、利率执行不符合规定
八、贷后管理检查发现问题及案例分析
2、贷后检查流于形式
4、未对逾期进行催收
6、逾期催收不真实
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