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韩国银行账户遭冻结,如何解决?

来源:

沈阳韩卿韩语

    发表于:2020-09-07 17:30:18   331次浏览
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近几个月,人民币换韩币的过程中,收取韩币的韩国银行账户,遭人举报冻结(지급정지)的案例几乎每天都在发生。举报人都是电信诈骗的受害人,受害人被骗的过程中把韩币转账给骗子的账户,同时骗子扮成换钱商(或者利用换钱所)将犯罪所得换成人民币洗钱。所以换钱过程中收到的韩币,很多都是电信诈骗受害者的钱。受害者一旦报警,犯罪所得流转路径上的账户全被冻结... 遇到此类问题,如何解决呢?









根据韩国“전기통신금융사기 피해금 환급에 관한 특별법”的规定,受害者意识到电信诈骗后,可以要求银行或者警方冻结转账的账号。银行接到受害人或警方的诈骗申告后,不仅对直接转账的账户进行冻结,还会冻结与直接收款账户过的所有账号。遭到冻结的账号不仅不能正常使用取款、转账等功能,就连网银的使用也会受到限制。所以,在不知情的情况下账户遭到冻结的人,会觉得冤枉。



理论上,没有参与电信诈骗的账户不应该遭到冻结。“전기통신금융사기 피해금 환급에 관한 특별법”也规定,银行账户遭到冻结后,自公告日起可以在2个月内向银行提出异议。通过异议申请能证明被冻结的账号并不是用于诈骗,或者收取的韩币是通过正当的方式获取,银行会解除账户的冻结,以及免除还款的义务。不过,明知被利用在犯罪或者因重大过失没想到会利用在诈骗时,申请了异议也解除不了冻结、也免不还款。


那么,换钱之后遭到冻结的账户能不能解除冻结?理论上通过申请异议的方式,也有希望解除冻结,但现实中基本上无望。因为换钱本身属于违反“外汇管理法”的犯罪,而且银行普遍认为,参与非法换钱的人应该知道换钱会为电信诈骗洗钱。因此在向银行申请异议的时候,着重强调换钱的目的、对象、获利等情况,尽可能说明并不知道换钱会利用在电信诈骗的事实。如果运气够好,偶尔也能得到银行的“饶恕”。



账户遭到冻结后,有时需要接受警方的调查。虽然警方的介入看似非常严重,但在解除账户冻结方面反而更有利。在接受调查过程中,尽量向警方说明换钱时并不知情会关联到诈骗,只要说明的足够充分,很容易得到“没有嫌疑(무혐의)”处分。然后拿着没有嫌疑的处分材料,会更容易向银行解释。如果想更快的解除冻结,可以私下请求警方协调和解,向受害人退还犯罪所得后,让受害人去银行解除冻结。





记住,银行账户遭到冻结后,必须要在2个月内提交异议申请。很多人由于缺乏法律常识,经常错过维权时间,因此要及时提出异议。不过以我们的经验来看,因为非法换钱遭到账户冻结时,大部分情况是没有办法通过异议申请解除冻结。如果被捆住的金额够大,可以考虑向金融机构提起债务不存在诉讼等。但是小额的损失就不适合找律师解决,只能通过异议申请的方式,尝试解除银行账户的冻结。

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