浅谈内控合规
来源：
北京启信教育
发表于：2021-11-03 16:19:28 337次浏览银行内控合规管理的力度在不断的加强，每个人心里应该都要装一杆称，不要让内控管理形式化、强迫化。其实，内控管理、合规操作并不是对每一位员工的一种约束，而是让每一位员工成为一种自我保护意识良好的一种习惯！这是我的个人理解！
我作为一名柜员，更应该懂得合规对于银行持续稳健经营具有极端重要性，银行监管机构也日益重视银行的合规管理。在日常业务中，我们应该从小事做起，柜员审核凭证是首要任务。现谈谈我在柜台审核凭证的两次经历，记得以前手工填制现金缴款单，并手工记账。当时了一笔现金缴款单，客户金额正确应为肆佰多，小写却写成肆仟多，导致自己短款还全然不知，下班后碰库查找了很久才查出原因，给自己和客户都带来了很多不便。这就是我不按合规操作所带来的后果。我想应该是吃一堑长一智的缘故吧！后来经历了手工记账到COST扫描我都没有出现类似的差错了，不过每次我都会把凭证很仔细的审核。
也许是时间的淡化，也许是思想上的放松，也许是好了伤疤忘了痛。2019年即将来临的时候，业务也是慢慢的多起来，在审核凭证的时候我将客户的现金缴款单预填号录错，导致打出的现金缴款单与实际单位缴款单不一致，由于并没有审核凭证，办完后及时发现冲正，虽然没给客户带来损失，但给客户带来了不便，也给自己业务增添了很多麻烦。
合规不是一日之功，也不是强调一时，而要把合规当作一种习惯来保护自己。
来源：银行界网
法务会计师报名：I32 -6996-BBO5
