财务规划师如何考取，财务规划师有什么作用
来源：
八角藤
发表于：2022-05-20 15:50:52财务规划师如何考取
考试报名选择正规机构，报考学员需准备一下材料：本人电子相片；本人正反两面；本人学历证；填写财务规划师培训报名表1份；准备好以上资料传给报名单位相关招生老师；同时缴纳相关报名费用。
财务规划师是通过科学公正的财务分析程序，对公司或个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，有效规避投资及经营风险，从而实现资产保值与增值的专业性人才。
财务规划师有什么作用
1. 依据客户的资产规模、理财、保险需求,提供综合性咨询服务,并利用金融工具制定适合方案；
2. 对宏观经济形势和股票市场进行深入分析，为客户提出行业配置以及投资策略建议；
3. 为客户提供保 障需求缺口、家庭财务状况分析,并制定保险、理财解决方案。
财务规划师拓展信息
什么是资产配置？
单一资产容易出现大幅波动，通过多元资产配置能够平抑波动和控制风险。所以掌握基础金融经济知识，利用资产配置理论进行多元投资决策是一个重要的事情。
资产配置说白了就是通过不同资产种类进行配置，同时根据自己的风险等级去做好不同种类资产比例的配置。
资产配置的种类有哪些？
主要就是五大类，现金管理类，固定收益类，权益类，另类和保 障类
现金管理类就是现金，现金类理财以及货币基金等。
固定收益类就是银行稳健型理财，支付宝平台代销的理财，信托产品等等。
权益类就是公募基金，基金等等。
另类就是黄金，对冲基金等等。
保 障类就是重大疾病，意外保 障，年金等等。
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