美国注册财务策划师 (RFP)

培训班招生简章

美国注册财务策划师-Registered Financial Planner（简称RFP）为美国注册财务策划师协特许制定的国际认证资质。财务策划早于70年代在美国产生，美国注册财务策划师协会于 1983年在美国正式成立，目前在全球共有15个和地区拥有其协会机构。其会员组织遍布全世界包括美国、加拿大、英国、法国、德国、瑞士、澳大利亚、 新西兰、日本、新加坡、韩国、印度、马来西亚和南非等及香港地区，在亚太已分布21个和地区。

现时的财务策划师，普遍就职于欧美各国中的银行、保险、证券、基金、信托公司、会计师事务所、律师事务所，以及在各类公司担任相关职务，其中在银行和保险 公司工作的各占1/3 。因此，取得专业理财策划的资格，是日后在激烈竞争环境下的一种提升竞争力的工具；并且由于财务策划师的高额，已成为目前全球受欢迎的职业之一。

RFP职业前景

《美国职业评级年鉴》近年一直把财务策划师评为美国佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜，2004年亦位居第三。在美国，RFP的年均收入已超过了哈佛MBA的薪酬水平。

近年来，中国经济持续高速发展，社会财富加速积累，人们对自身的人生规划和财富管

理的需求越来越普遍。同时，随着金融产品的不断丰富以及税收制度的复杂化，人们在理财实践中也越来越需要专业理财人士的帮助，以弥补个人金融知识缺乏、时 间有限的不足。在各类企业内，高水准的财务管理人才的需求也越来越迫切。所以，财务策划师必将成为中国的高薪、热门职业之三.

申报条件（注：凡符合以下任意条件者，均可报名。）

1、本科以上学历或中级以上职称。

2、大专学历，具有三年以上相关工作经验者。

3、从事金融、保险、证券、投资、银行、律师、房地产等行业专业人士和各类企业对

财务策划有兴趣的人士。

培训目标

根据国际财务策划师职业标准要求以及各类公司财务人员的工作需求，通过系统学习理财工具和理财规划实务以及案例，使理财人员熟练掌握理财技巧，具备独立为 客户理财规划报告、开展理财服务的专业资质，成为理财行业的专业人士。同时，也着力提高各类公司财务人员的财务管理水平，经过培训，学员可以统一 参加由美国注册财务策划师协会组织的考试，考试合格后，由美国注册财务策划师协会直接颁发RFP中英文证书。

课程设置

（一）基础财务策划

介绍财务策划的基本概念和元素，了解财务策划程序的步骤，掌握有关基础财务策划知识和技巧，了解金融市场的机制和监度，明白财务策划师的专业操守及责任，理解财务策划的执业标准。

（二）投资学

介绍金融市场投资环境、金融市场架构和各种金融投资工具，固定收益证券、股票证券的分析和定价。解释各种投资理论和策略、分析投资组合的表现及分析有关利率和汇率波动的财务风险。

（三）保险及退休策划

介绍风险、风险管理、保险原理和实践的知识。了解保险的理论、主要保险产品以及保险的实践应用。从风险管理的角度解释保险的原则和策略，解释保险的作用以及如何决定保险需要和与保险相关的法律问题，评估各种保险产品，并且从成本效益的观点选择保险产品。

（四）税务及遗产策划

介绍税务制度、税务管理、法律念、税务策划原则的实践知识。并且涉及国内、国际税务简介。掌握通过税务策划而为客户提供制订完善综合理财策划。

（五）财务策划

注册财务策划师（RFP）教育课程的总结。主要回顾个人财务策划的完整概念，内容包括财务策划、投资策划、保险策划、退休计划、税务计划和遗产策划。并且通过真实案例分析、角色扮演和不同类型的专题讨论来学习如何进行完整个人财务策划。

培训方式：

1、线上课程和线下冲刺面授相结合

为方便学员的线上学习，我们专门有一套先进的线上学习系统，通过该学习系统，我们可以实现如下几个功能：1随时掌握学员的学习进度，包括在每一个学习内容 上，停留了多长时间，完成的百分比为多少；2了解学员的学习掌握情况，包括每个学员练习和试题的完成情况，学习的薄弱点；3在以上基础上，可以进行个 性化辅导教学，比如针对学员的学习薄弱点进行辅导，为每一个学员设计不同的学习课程。

在完成了线上课程之后，我们提供了面对面的线下冲刺授课，进行考前的精讲和冲刺辅导。

2、授班

所有培训教师均为均为从事国际金融行业的，全部已获得"美国注册财务策划师"专业资格，超过5年以上的教学经验，实务经验丰富，理论素养深厚，授课风格灵活生动。

七、收费

1、线上课程和线下冲刺面授相结合

收费：10800元 （含培训费、教材费、考试报名费及一年会员年费）

2、授班

收费：14800元 （含培训费、教材费、考试报名费及一年会员年费）