在保险行业中，每一位从业者都肩负着为客户提供优质保 障的重要职责。为了实现这一目标，他们需要不断学习，深化专业知识，提升服务技能。那么，保险从业者都在学习什么呢?

　　一、基础知识的学习

　　保险从业者首先需要掌握的是保险业务的基础知识。这包括保险的定义、保险产品的种类和特点、保险合同的要素等。只有深入理解这些基础知识，他们才能更好地理解和运用保险原理，为客户提供更专业的服务。

　　二、产品知识的钻研

　　保险产品种类繁多，包括人寿保险、健康保险、意外险、财产险等。每种产品都有其独特的特点和适用范围。因此，保险从业者需要不断钻研各种产品的详细知识，包括产品的保 障范围、费用、理赔流程等。这样，他们才能根据客户的需求，适合的保险产品。

　　三、销售技巧的提升

　　保险行业是一个销售驱动型行业，因此保险从业者需要具备较强的销售技巧。他们需要学习市场调研、客户需求分析、销售沟通技巧等，以便更好地了解客户需求，提供的保险方案。通过提升销售技巧，他们可以更好地满足客户需求，提高销售业绩。

　　四、风险管理的掌握

　　保险行业的核心是风险管理。因此，保险从业者需要掌握风险管理的基本理论和方法，包括风险评估、风险定价、风险控制等。他们需要了解如何评估客户的风险情况，确定其保险需求和保险方案。通过掌握风险管理技能，他们可以为客户提供更的风险管理方案，帮助客户降低风险，实现保 障。

　　五、法律法规的学习

　　保险业务涉及到许多法律法规的规范。因此，保险从业者需要了解和遵守相关的法律法规，以确保业务的合规性。他们需要学习保险法、保险合同法、保险营销行为规范等方面的法律法规知识，以确保自己的业务操作符合法律要求。

　　六、持续学习与自我提升

　　在保险行业中，新的产品和法规不断涌现，客户需求也在不断变化。因此，保险从业者需要保持持续学习的态度，不断跟进行业动态，更新自己的知识和技能。他们可以通过参加内部培训、外部培训、在线课程等方式，不断提升自己的专业水平和服务能力。

　　总之，保险从业者的学习之旅是一个不断深化专业、提升服务技能的过程。他们需要掌握基础知识、产品知识、销售技巧、风险管理和法律法规等方面的知识和技能。通过持续学习和自我提升，他们可以更好地服务客户，为保险行业的发展做出贡献。

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　　那么保险从业者都在学习什么呢?AFM国际注册财富规划师证书了解一下：

　　国际注册财富规划师(Accredited Financial Manager，简称AFM)是全球资产配置协会(Institute of Global Asset Allocation Specialists， 简称iGAAS)设立的，并纳入全国财经金融专业人才培养工程(Professional Financial Talents，简称PFT)，面向从事财富规划管理相关人士的专业水平鉴定。

　　AFM培训对象：

　　财富管理顾问：为客户提供财富管理与投资咨询服务

　　理财规划师：为高净值客户群体提供投资理财规划建议与服务

　　财富管理团队负责人：财富管理机构管理层、业务团队管理层

　　培训师/讲师：为学员或客户提供财富管理类培训或宣讲

　　对财富管理有兴趣或有志从事相关职业的人员

　　AFM不仅含金量高，而且课程内容更符合保险从业者学习，下面带大家看看个人家庭理财篇、私人财富管理篇、企业理财篇都能学到什么?

　　AFM个人家庭理财篇9个课程内容介绍

　　AFM个人家庭理财篇的门课程：住房消费规划。

　　在住房消费规划中，老师会带你深入分析到底是租房好还是房好，还房贷是用等额本金还是等额本息，要不要提前还贷;我国的房产制度与房产市场是怎样的。学习了这些知识以后，你将对住房消费规划有一个细致的了解，为财富规划版图画上重要的一笔。

　　AFM个人家庭理财篇的第二门课程：子女教育规划。

　　子女是理财规划师与客户拉进距离、打开话匣子的神器。在子女教育规划中，我们会学到子女教育的规划步骤、需求的测算与投资的选择。在子女教育规划的道路上，我们既是理财规划师，更是孩子们未来的守护者。我们的专业建议和精心规划，将为孩子们的教育之路提供坚实的财务支持，让他们能够无 忧无虑地追求知识，实现梦想。

　　AFM个人家庭理财篇的第三门课程：退休养老规划。

　　退休养老是我们每个人都会面临的话题，但大多数人对退休养老需要规划仅停留在认知阶段，并没有意识到这是一个不可避免的、迫切的需求。所以在退休养老规划中，我们不仅会学习到如何测算养老金缺口、如何选择养老金规划工具，更会通过销售案例演示学到如何将客户的认知变为需求。学习了这些知识以后，你将对如何打动客户、如何为客户提供的退休养老规划方案有更深入的理解。

　　AFM个人家庭理财篇的第四门课程：保险保 障规划。

　　在课程中，我们将系统地学习保险的基本原则，深入了解各类保险产品的特点与分类。更重要的是，我们将探讨如何为客户家庭保险规划，确保他们在面临风险时能够得到充分的保 障。通过学习保险保 障规划，你将能够更好地理解保险在财富规划中的重要性，并为客户提供更加、专业的保 障方案。

　　AFM个人家庭理财篇的第五门课程：投资理财规划。

　　在课程中，我们将深入分析各类投资工具与理财产品，帮助你了解它们的特点、风险和收益。我们将学习如何计算投资组合的风险和收益，掌握资产配置的策略，以实现财富的稳定增长。通过学习投资理财规划，你将能够为客户提供更加专业、的理财建议，帮助他们实现财富增值的目标。

　　AFM个人家庭理财篇第六门课程：税务筹划。

　　在课程中，我们将学习如何在合法合规的前提下，通过纳税人身份、征税范围、税收优惠等方面的筹划，帮助客户减轻税负。税务筹划其实是理财规划师在为客户提供服务时，展开话题、展现自己专业能力的有效手段。

　　AFM个人家庭理财篇第七门课程：财富管理与传承规划。

　　在课程中，我们将详细介绍财富管理和传承的步骤和工具，帮助你了解如何客观地分析客户的财务状况和家庭情况。我们将学习如何制定合适的财产分配方案，确保客户的财富能够得到合理的传承。通过学习财富管理与传承规划，你将能够更好地理解财富传承的重要性，并为客户提供更加专业、的服务。

　　AFM个人家庭理财篇第八门课程：健康风险管理规划。

　　在课程中，我们将学习如何识别、评估与预防健康风险，为自己和客户的健康保驾护航。我们将了解各类健康风险因素，并学习如何制定有效的风险管理措施。通过学习健康风险管理规划，你将能够更好地理解健康与财富之间的关系，为客户提供更加、贴心的服务。

　　AFM个人家庭理财篇第九门课程：保险金信托规划。

　　在课程中，我们将通过许多实务案例，了解信托的基础知识以及保险金信托的优势与实务操作。我们将学习如何为客户设计合适的保险金信托方案，确保他们的财富能够得到安全、稳定的传承。通过学习保险金信托规划，你将能够为客户提供更加专业、高端的财富传承方案，帮助他们实现家族财富的永续传承。

　　AFM私人财富管理篇7个课程内容介绍

　　AFM私人财富管理篇门课程：财富管理与客户营销。

　　高净值客户的开发是理财规划师永恒关注的问题。那什么叫高客，高客的需求有哪些，高客的营销方法和普通客户有什么不同，这些你都了解吗?这门课程将带你挖掘高客的核心需求，了解针对高客的营销方式——顾问式营销，以及大单的成交方案，为职业生涯的进一步成长打下基础。

　　AFM私人财富管理篇第二门课程：高净值客户的税务风险筹划。

　　高净值客户主要面临哪些税务风险呢?CRS背景下的涉外领域税务规划要怎么做?技术入股、递延型养老保险、赠送礼品、分红等情况如何进行税务筹划?这些问题都可以在这门课程中找到，为针对高净值客户的理财规划添砖加瓦。

　　AFM私人财富管理篇第三门课程：高净值客户的婚姻风险筹划。

　　离婚风险、跨境婚姻风险、子女婚姻风险引发的财富传承风险、非婚生子女、养子女家庭的财富传承风险等等。都会使得高净值客户在财务上面临很高的风险，那这必然是他们关注的。这门课程能让你学会从法律顶层设计视角去为高净值客户配置资产，减少婚姻风险。

　　AFM私人财富管理篇第四门课程：高净值客户的传承筹划。

　　在这门课程中，我们将学习如何应对家族企业股权传承危机，如何攻克继承权公证难关，如何设计家族信托，以及保险金信托在高净值人士财富保全与传承中的应用。通过本课程的学习，你将能够掌握高净值客户传承筹划的核心策略，为家族企业的未来和家族财富的传承提供坚实的保 障。

　　AFM私人财富管理篇第五门课程：高净值客户的债务筹划。

　　本课程将深入探讨家庭债务危机、家业与企业债务隔离、民营企业家融资风险，以及保单在债务筹划中的应用。我们将分析夫妻共同财产与债务、股东个人与公司财务界限，并教授如何运用保险实现债务隔离。同时，课程还将揭示对du融资、民间集资等融资风险，并探讨如何通过保单架构规避未来债务风险，以及境外资产在债务风险规避中的作用。通过学习，你将掌握债务筹划的核心策略，为高净值客户提供财务安全的坚实保 障。

　　AFM私人财富管理篇第六门课程：高净值客户的健康财富管理。

　　在这门课程中，我们将深入探讨健康财富需求如何带来社会资源与机会，分析养老医疗的供需现状，并讨论如何根据个人需求进行规划。课程还将涉及以健康为契机的人际链接与多元服务，通过商业保险与个人医养完美结合的案例，展示如何储备财富以应对风险，并分析健康场景如何助力保险营销。通过学习本课程，你将能够掌握高净值客户健康财富管理的关键知识，为他们的健康和财富提供的规划保 障。

　　AFM私人财富管理篇第七门课程：海外资产配置。

　　在这门课程中，我们首先会通过香港和新加坡保险的比较分析，探讨高净值客户的资产中转策略。接着，我们将以海底捞张勇夫妇为例，讲解海外家族信托在财富传承中的重要作用。此外，我们还会探讨如何巧妙规避遗产税，通过离岸信托和保险筹划，为高净值客户提供有效的税务优化方案。最后，我们将通过香港保险债务规避的案例，分析保险在债务风险隔离中的实际应用，让大家了解法商思维在保险规划中的重要性。通过本课程的学习，你将能够掌握海外资产配置的关键知识和策略，为高净值客户的全球财富布局提供有力支持。

　　AFM企业理财篇6个课程内容介绍

　　AFM企业理财篇门课程：企业理财概论。

　　从广义上来讲，企业理财就是对企业的资产进行配置的过程，因此一个企业所做的任何事情都属于企业理财的范畴。从狭义上讲，企业理财就是要大效能地利用闲置资金，提升资金的总体;或者是通过管理与规划，去减少成本。所以在这门课程中，我们会学习什么是企业理财，理财的目标是什么，公司的组织都有哪些，以及怎样进行选择。通过这门课程的学习，你会了解到企业理财的本质，为接下来的课程打好基础。

　　介绍AFM企业理财篇第二门课程：企业财务报表分析。

　　如果你想发展企业理财业务，或者说去做一些了解，那肯定需要了解一些基础的会计知识，去了解三大报表的结构和框架，懂得一些财报的分析方法。那通过企业财务报表分析这门课程，你将会系统地掌握上述知识点，看懂企业财报，开启企业理财的步。

　　AFM企业理财篇第三门课程：企业投资规划。

　　如果你要为企业做投资规划，就要学会计算项目的回报，掌握投资的各种方法等等。通过这门课程的学习，你会掌握净现值法、回收期法等项目评估的基本方法，了解股权投资、兼并与收购的方法，更好地为企业理财赋能。

　　AFM企业理财篇第四门课程：企业融资规划。

　　很多人对于理财的概念局限于投资，其实融资也是企业理财中非常重要的一环。采用股权融资还是债券融资、融资多少都是非常有讲究的。通过企业融资规划课程的学习，你会掌握各类融资工具的异同，以及企业怎样进行融资决策，为客户提供的企业理财服务。

　　AFM企业理财篇第五门课程：企业税务筹划。

　　税务筹划是与客户开启话题、展现多元化专业能力的非常好的工具。企业成立的时候选择那种组织形式?企业扩张时是成立分公司还是子公司?企业进行投资时选择直接投资还是间接投资?企业选择那种方式进行筹资可以减少成本?企业满足哪些税收优惠?这些都是理财规划师在为企业进行税收筹划时重点考虑的问题。这些内容不论是作为理财规划师想要发展企业客户，还是自身想要去经营企业，都是非常有帮助的。

　　AFM企业理财篇第六门课程：企业风险管理。

　　当今社会，风险管理越来越重要。企业常见的风险有哪些?怎样对这些风险进行识别和管理?这些都是企业客户十分关心的问题，也是理财规划师应该掌握的知识。通过这门课程的学习，你将会了解风险的识别与度量、风险的类型及管理，为企业理财画上圆满的句号。

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　　保险行业的发展和客户需求的不断变化，要求我们必须保持敏锐的洞察力和持续的学习动力。只有通过不断学习，我们才能跟上时代的步伐，满足客户的需求，提供更加专业和的服务。

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