随着时代的进步，保险行业也迎来了翻天覆地的变化。新生代的保险从业者，已经摒弃了传统的走街串巷、单纯依赖口才的销售模式，转而投身于一个以知识为核心、以服务为驱动的新纪元。在这个时代，保险不仅仅是一份工作，更是一场需要不断学习和自我提升的修行。

　　为什么保险有那么多要学的?

　　保险行业的复杂性和多变性要求保险从业者必须具备丰富的知识储备和不断学习的能力。从产品运营规则、条款解读，到销售逻辑、医学知识、法律知识，再到金融知识、情绪管理等等，每一个环节都需要我们不断学习和深化理解。

　　为什么要坚持终身学习?

　　保险行业的发展和客户需求的不断变化，要求我们必须保持敏锐的洞察力和持续的学习动力。只有通过不断学习，我们才能跟上时代的步伐，满足客户的需求，提供更加专业和的服务。

　　新时代保险人需要学习什么?

　　产品知识：深入理解和掌握各类保险产品的特点、优势和适用场景，以便为客户提供合适的保 障方案。

　　销售技巧：学习并掌握有效的销售技巧和方法，提高销售效率和客户满意度。

　　医学知识：了解基本的医学常识和常见疾病的核保知识，以便更好地为客户提供健康保险方面的咨询和服务。

　　法律知识：学习并掌握与保险业务相关的法律知识，如婚姻法、继承法等，以便为客户提供更加专业的法律咨询服务。

　　金融知识：了解金融市场的基本知识和投资理财技巧，以便为客户提供更加的财富规划服务。

　　情绪管理：学习并掌握有效的情绪管理技巧和方法，以便在与客户沟通时保持冷静、专业和热情。

　　简单说一下为什么学习医学，学习法律。

　　保险条款中本身就含有大量的医学知识，再则，人作为保险公司核保的个人，理当对医学常识有基本的了解，才能判断什么样子的疾病会有一个怎么样的结果?

　　比如糖尿病、高血压、结节、囊肿等等，不同的情况会有不同的核保结论，只有了解了医学知识，才能做一个基本的判断。

　　那法律又为啥要学习?我只提几个常见问题：

　　1、夫妻离婚，婚内的保险如何分割?

　　2、我有200万，孩子结婚，我该给他保险还是房产?

　　3、客户A，如果有两段婚姻，并分别和前妻和后妻都生有儿女。如果客户财产上千万，他考虑的是什么?你将如何用保险设计一套方案，将财产尽可能多的传承给他想传承的人?

　　4、客户给自己投保5000万保额的终身寿险，受益人为孩子，但是孩子可能会出国留学，且也可能移民国外，那么未来保险金在身后是否能顺利出境，给到孩子?

　　5、客户B，拥有房子N套，资产上亿，年迈的父母在世，并有三个孩子，老大已经离婚，老二结婚，老三单身，他的财务又怎么来分配，才能在身后，家人不会因为财产争夺而六亲不认、对簿公堂?

　　专业之路，服务至上

　　人大的价值在于输出自己的知识体系，帮助客户建立风险防火墙。通过不断学习和自我提升，我们可以为客户提供更加、专业和贴心的服务。在这个过程中，我们不仅要关注产品的销售和业绩的提升，更要关注客户的需求和满意度。因为对于客户来说，一个真正专业、有责任感和有爱心的保险人，才是他们值得信赖和依靠的伙伴。

　　授人以鱼不如授人以渔，只有武装好了自己，才能把更的知识带给客户。有些公司是希望多“拉”人来做保险，产生保费;而有些公司已经走在了前列，着重在于人才的培养上，用精兵强将来夯实队伍，赢得保费。

　　带给客户更重要的恐怕不是传统销售逢年过节的礼物，而是帮客户解决实实在在的问题。人大的价值，就是输出自己的知识体系，建立防火墙，让客户可以在面临危机的时候，使用已配置的专业方案，对冲风险，最终化解危机。

　　RFP课程内容就非常实用，如果你作为一名保险从业者不知道如何跟客户沟通，那么考RFP证书是不错的选择。

　　因为在《个人理财篇》中门课程：住房消费规划。老师会带你深入分析到底是租房好还是房好，还房贷是用等额本金还是等额本息，要不要提前还贷;我国的房产制度与房产市场是怎样的。学习了这些知识以后，你将对住房消费规划有一个细致的了解，为财富规划版图画上重要的一笔。

　　第二门课程：子女教育规划。

　　子女是理财规划师与客户拉进距离、打开话匣子的神器。在子女教育规划中，我们会学到子女教育的规划步骤、需求的测算与投资的选择。在子女教育规划的道路上，我们既是理财规划师，更是孩子们未来的守护者。我们的专业建议和精心规划，将为孩子们的教育之路提供坚实的财务支持，让他们能够无 忧无虑地追求知识，实现梦想。

　　第三门课程：退休养老规划。

　　退休养老是我们每个人都会面临的话题，但大多数人对退休养老需要规划仅停留在认知阶段，并没有意识到这是一个不可避免的、迫切的需求。所以在退休养老规划中，我们不仅会学习到如何测算养老金缺口、如何选择养老金规划工具，更会通过销售案例演示学到如何将客户的认知变为需求。学习了这些知识以后，你将对如何打动客户、如何为客户提供的退休养老规划方案有更深入的理解。

　　第四门课程：保险保 障规划。

　　在课程中，我们将系统地学习保险的基本原则，深入了解各类保险产品的特点与分类。更重要的是，我们将探讨如何为客户家庭保险规划，确保他们在面临风险时能够得到充分的保 障。通过学习保险保 障规划，你将能够更好地理解保险在财富规划中的重要性，并为客户提供更加、专业的保 障方案。

　　第五门课程：投资理财规划。

　　在课程中，我们将深入分析各类投资工具与理财产品，帮助你了解它们的特点、风险和收益。我们将学习如何计算投资组合的风险和收益，掌握资产配置的策略，以实现财富的稳定增长。通过学习投资理财规划，你将能够为客户提供更加专业、的理财建议，帮助他们实现财富增值的目标。

　　第六门课程：税务筹划。

　　在课程中，我们将学习如何在合法合规的前提下，通过纳税人身份、征税范围、税收优惠等方面的筹划，帮助客户减轻税负。税务筹划其实是理财规划师在为客户提供服务时，展开话题、展现自己专业能力的有效手段。

　　第七门课程：财富管理与传承规划。

　　在课程中，我们将详细介绍财富管理和传承的步骤和工具，帮助你了解如何客观地分析客户的财务状况和家庭情况。我们将学习如何制定合适的财产分配方案，确保客户的财富能够得到合理的传承。通过学习财富管理与传承规划，你将能够更好地理解财富传承的重要性，并为客户提供更加专业、的服务。

　　第八门课程：健康风险管理规划。

　　在课程中，我们将学习如何识别、评估与预防健康风险，为自己和客户的健康保驾护航。我们将了解各类健康风险因素，并学习如何制定有效的风险管理措施。通过学习健康风险管理规划，你将能够更好地理解健康与财富之间的关系，为客户提供更加、贴心的服务。

　　第九门课程：保险金信托规划。

　　在课程中，我们将通过许多实务案例，了解信托的基础知识以及保险金信托的优势与实务操作。我们将学习如何为客户设计合适的保险金信托方案，确保他们的财富能够得到安全、稳定的传承。通过学习保险金信托规划，你将能够为客户提供更加专业、高端的财富传承方案，帮助他们实现家族财富的永续传承。

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