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            财富资格管理证书有哪些？附AFM证书介绍！
        

财富资格管理证书有哪些？附AFM证书介绍！

来源：

上海金程

发表于：2024-07-02 18:07:38

相关标签：理财规划师培训上海理财规划师培训

目前在国内比较具备性的财富管理资格认证分别为AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）及CPB（私人银行家）和AFM(国际注册财富规划师证书)。

AFP——财富管理行业“从业证”
AFP全称为Associate Financial Planner，金融理财师。其资格认证主要是为从业者构建金融理财基础知识及理念框架，培养实务操作技能，从而为金融理财服务行业输送一批专业过关、技术过硬的财富管理基础人才。

CFP——多元化、国际化的证书
CFP全称Certified Financial Planner，注册金融理财师。CFP资格认证是美国以及全世界公认的金融理财行业等级证书，相较于AFP的专业水平要求更高，获得该资格认证的从业人员所服务的目标客户更倾向于大众富裕阶层及机构客户。

CPB——精英证书
CPB全称Certified Private Banker，认证私人银行家。该资格认证是在私人银行与财富管理方面的专业证书，用来培养私人银行部的客户经理和管理人员，其对标的客户大多为高净值人群，他们对财富管理服务有着更加的需求。

AFM——国际注册财富规划师

国际注册财富规划师(Accredited Financial Manager，简称AFM)是全球资产配置协会(Institute of Global Asset Allocation Specialists，简称iGAAS)设立的，并纳入全国财经金融专业人才培养工程(Professional Financial Talents，简称PFT)，面向从事财富规划管理相关人士的专业水平鉴定。

AFM国际注册财富规划师区别于传统保险人的全新职业，为高净值人群深度挖掘与满足贯穿于一生的财富管理需求,从投资、养老、子教、购房、保险、税务、传承、健康与信托等方面来开展。

国际注册财富规划师对保险人来说是很友好的，保险人想要在行业里业绩好，不能再继续传统的保险销售，只懂保险，随着现在人们需求的转变，要求保险人跨界服务，AFM国际注册财富规划师填补保险人跨行业空白，横跨医养、健康和财富管理三大领域，实现保险、金融和实体服务相结合，从传统保险产品的销售者向高净值客户健康和财富管理规划者的转变。

保险人持有AFM国际注册财富规划师证书是有前景的，因为该证书涵盖的知识和技能与保险行业密切相关，能够帮助保险人更好地理解客户需求、制定的财务规划和投资方案，并提供更的财务咨询服务。

什么是AFM国际注册财富规划师？

国际注册财富规划师AFM(Accredited Financial Manager)是面向从事财富管理相关人士的专业水平鉴定，旨在培养利用专业知识与各类财富管理工具，配合相关的法律法规，做好客户财富管理规划、资产配置与投资风险预防的专业人士，通过了解不同类型客户对财富管理与资产配置需求的差异，为其提供专业的财富管理服务，助力客户实现个人与家庭财富的有效增值。

证书颁发：一次考试获两本专业证书

目前AFM证书适用“一试双证”，通过AFM考试后，学员除可获得由iGAAS所颁发的中英文证书外，还可以获得全国财经金融专业人才工程颁发的PFT证书。