RFP证书近几年成为保险行业的新宠，但是还是有很多保险行业的人不知道为什么要考RFP证书?RFP证书有什么用呢?本文将来详细介绍下，为保险从业者答疑解惑。

客户为什么要选择RFP证书?

1.购买保险的客户群体发生变化，客户更加理性，更加客观和专业。保险的主要购买人群已经从传统的60后、70后，逐渐转移到了80后和90后。这一代人受教育程度普遍较高，对金融知识有一定的了解，他们在选择保险产品时更加理性、客观和专业。拥有RFP证书的人能够更好地理解这一代客户的需求，提供专业的建议和解决方案。

2.家庭理财面临新经济环境下新的挑战，就保险讲保险已经不能打动客户。实体投资和权益类投资占比变化，风险管理更为重要。传统的保险观念已经不能完全满足客户的需求，他们更关心的是如何通过保险来优化家庭资产配置，实现财富的保值增值。RFP证书持有人不仅熟悉保险产品，还具备丰富的财务策划知识，能够帮助客户制定合理的家庭理财规划，实现财务目标。

3.从业人员队伍发生变化，从业者门槛增加，竞争愈发激烈。拥有RFP证书的人在竞争中更具优势，他们不仅具备专业知识，还具备较高的综合素质和职业道德水平。这样的人更容易获得客户的信任和认可，从而在激烈的市场竞争中脱颖而出。

4.保险产品和服务更新较快，对从业人员的综合能力要求较高。保险行业是一个不断创新的行业，保险产品和服务更新较快。拥有RFP证书的人具备较强的学习能力和适应能力，能够迅速掌握新的保险产品和服务知识，为客户提供更加、专业的服务。

5.保险机构专业人才队伍建设需求，专业化、职业化、数字化是机构队伍发展趋势。拥有RFP证书的人正是这一趋势的践行者，他们不仅具备专业知识，还具备高度的职业素养和展业技能，能够更好地适应机构的发展需求。

了解了RFP证书对人的作用和价值，下面来看看什么是RFP证书？

RFP证书介绍：

RFP适合人群

01.助力金融机构打造绩优团队

加速机构团队专业化转型

02.助力理财顾问向专业化转型

打通中高净值成交路径

03.对理财规划感兴趣人士

建立系统理财观念，平衡人生收支

04.在校大学生及应届毕业生

提升专业素养，拓展职业发展空间

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RFP课程介绍

RFP课程分三大模块分别是基础理财篇、个人理财篇、公司理财篇

1.基础理财篇包含：财务策划基础、经济学理论基础、金融基础、财务管理基础、理财计算基础、税务基础、法律基础

2.个人理财篇包含：住房消费规划、子女教育规划、退休养老规划、保险保 障规划、投资理财规划、税务筹划、财富管理与传承规划

3.公司理财篇包含：公司理财概述、企业财报分析、企业投资规划、企业融资规划、企业税务筹划、企业风险管理

如果你作为一名保险从业者不知道如何跟客户沟通，那么考RFP证书是不错的选择。

因为在《个人理财篇》中门课程：住房消费规划。老师会带你深入分析到底是租房好还是房好，还房贷是用等额本金还是等额本息，要不要提前还贷;我国的房产制度与房产市场是怎样的。学习了这些知识以后，你将对住房消费规划有一个细致的了解，为财富规划版图画上重要的一笔。

第二门课程：子女教育规划。

子女是理财规划师与客户拉进距离、打开话匣子的神器。在子女教育规划中，我们会学到子女教育的规划步骤、需求的测算与投资的选择。在子女教育规划的道路上，我们既是理财规划师，更是孩子们未来的守护者。我们的专业建议和精心规划，将为孩子们的教育之路提供坚实的财务支持，让他们能够无 忧无虑地追求知识，实现梦想。

第三门课程：退休养老规划。

退休养老是我们每个人都会面临的话题，但大多数人对退休养老需要规划仅停留在认知阶段，并没有意识到这是一个不可避免的、迫切的需求。所以在退休养老规划中，我们不仅会学习到如何测算养老金缺口、如何选择养老金规划工具，更会通过销售案例演示学到如何将客户的认知变为需求。学习了这些知识以后，你将对如何打动客户、如何为客户提供的退休养老规划方案有更深入的理解。

第四门课程：保险保 障规划。

在课程中，我们将系统地学习保险的基本原则，深入了解各类保险产品的特点与分类。更重要的是，我们将探讨如何为客户家庭保险规划，确保他们在面临风险时能够得到充分的保 障。通过学习保险保 障规划，你将能够更好地理解保险在财富规划中的重要性，并为客户提供更加、专业的保 障方案。

第五门课程：投资理财规划。

在课程中，我们将深入分析各类投资工具与理财产品，帮助你了解它们的特点、风险和收益。我们将学习如何计算投资组合的风险和收益，掌握资产配置的策略，以实现财富的稳定增长。通过学习投资理财规划，你将能够为客户提供更加专业、的理财建议，帮助他们实现财富增值的目标。

第六门课程：税务筹划。

在课程中，我们将学习如何在合法合规的前提下，通过纳税人身份、征税范围、税收优惠等方面的筹划，帮助客户减轻税负。税务筹划其实是理财规划师在为客户提供服务时，展开话题、展现自己专业能力的有效手段。

第七门课程：财富管理与传承规划。

在课程中，我们将详细介绍财富管理和传承的步骤和工具，帮助你了解如何客观地分析客户的财务状况和家庭情况。我们将学习如何制定合适的财产分配方案，确保客户的财富能够得到合理的传承。通过学习财富管理与传承规划，你将能够更好地理解财富传承的重要性，并为客户提供更加专业、的服务。

第八门课程：健康风险管理规划。

在课程中，我们将学习如何识别、评估与预防健康风险，为自己和客户的健康保驾护航。我们将了解各类健康风险因素，并学习如何制定有效的风险管理措施。通过学习健康风险管理规划，你将能够更好地理解健康与财富之间的关系，为客户提供更加、贴心的服务。

第九门课程：保险金信托规划。

在课程中，我们将通过许多实务案例，了解信托的基础知识以及保险金信托的优势与实务操作。我们将学习如何为客户设计合适的保险金信托方案，确保他们的财富能够得到安全、稳定的传承。通过学习保险金信托规划，你将能够为客户提供更加专业、高端的财富传承方案，帮助他们实现家族财富的永续传承。

RFP证书价值

打通中高客成交壁垒，助力从业者提升产能

1.国际认证

全球21个及地区认可的专业理财规划认证

2.国内认可

RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程(简称PFT)

3.机构认可

国内机构陆续将RFP纳入绩优人才培养方案

4.专业背书

像学历一样为你的理财规划专业能力背书

5.综合知识

RFP认证课程涵盖普通投资者关注的内容，帮助从业者建立系统金融知识体系

6.成交法宝

系统的家庭理财规划知识体系，掌握中高客成交技能。

7.实操证书

为RFP学员提供训后落地实操课程学以致用，理论联系实践

8.持续赋能

加入理财师之家同行交流群，享受金融大咖直播，线下沙龙等活动，与同行一起持续成长

RFP证书还可面向机构培训哦！毕竟金程教育潜心扎根金融培训咨询领域，二十余年来，得到了来自市场的认可，客户群体覆盖全国各地。金程教育参与了中国人寿、中国平安、中国太保、中国太平、泰康人寿、中宏保险、大童保险经纪、等国内保险机构的人才培养计划，仅2021-2022年，就为平安培养了近万名学员，覆盖了平安的银钻、金钻、铂金等业内业务绩优人士。十多年来，金程教育为保险行业培养了数十万名精英人才，学员覆盖了300余家保险机构。

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3. [基础篇]《税务基础|税收的概念》

4. [基础篇]《税务基础|个 人所得税》

5. [基础篇]《法律基础|继承编》

6. [个人家庭理财篇]《住房消费规划|购房消费信贷的分类》

7. [个人家庭理财篇]《退休养老规划|我国现行养老 金计算方法

8. [个人家庭理财篇]《保险保 障规划|家庭保险规划》

9. [个人家庭理财篇]《保险保 障规划|保险产品》

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11. [个人家庭理财篇] 《投资理财规划|房地产》

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13. [个人家庭理财篇] 《投资理财规划|债券》

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15. [个人家庭理财篇] 《税务筹划|工资薪金的税务筹划》

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